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Top 5 empresas boas pagadoras de dividendos

Uma das formas de ganhar dinheiro na renda variável, além da valorização dos ativos, é com o recebimento de dividendos e aqui você saberá como selecionar as melhores para sua carteira.

Top 5 empresas que são boas pagadoras de dividendos

Já pensou em ter uma renda passiva vinda diretamente dos seus investimentos na bolsa de valores? Isso é possível e está super acessível aos investidores. Encontrar empresas que pagam bons dividendos é algo que demanda um esforço e uma pesquisa, mas garanto a você; todo o trabalho é recompensado.

Se você quer aprender a como encontrar empresas que vão te ajudar a aumentar o seu patrimônio. Segue lendo esse artigo! 

Ah, só lembrando: as top 5 empresas não são uma indicação de investimento, elas estão listadas apenas como intuito educacional.

Boa leitura!




Você vai aprender:




O que são os dividendos?

Os dividendos são o rateio do lucro líquido que as empresas listadas na bolsa dividem com os acionistas. Eles são uma espécie de proventos,  ou seja, é um “algo a mais” que os acionistas da empresa têm condições de ganhar como investidores da companhia. 

Um fato importante é entender que você como investidor pode ter lucros na compra de uma ação a partir da sua valorização no mercado ou através do recebimento dos proventos, sendo eles: dividendos, JCP e bonificações. Os dividendos são uma boa forma de aumentar o seu lucro de forma passiva.


Como são pagos?

A lei estipula e menciona que as empresas listadas na bolsa têm por direito/obrigação fazer o pagamento dos dividendos uma vez no ano. Entretanto, as empresas podem fazer o pagamento de acordo com o seu próprio cronograma definido em assembleia, podendo, assim, pagar anual, semestral, trimestral, bimestral ou mensalmente. 

As decisões de pagamento ou outros fatos que causam impacto na vida do investidor são divulgados pelas empresas através do RI (Site de Relacionamento com o Investidor). Nesse canal, são informados todos os comunicados relevantes e importantes relacionados à empresa e que vão influenciar o planejamento e a organização dos recebimentos dos dividendos pelos investidores. 


Informações Importantes

O recebimento do dividendo é feito diretamente na sua conta da corretora, assim, na data estipulada para o pagamento, você receberá a quantia que pertence a você em sua conta. Além disso, temos que reforçar que se tratando do recebimento de dividendos, o valor que será depositado na sua conta é livre de imposto de renda (IR). Mas, fique atento, com a reforma das regras do imposto de renda que está sendo discutida pelo Congresso Nacional, estas regras podem sofrer alterações.


Por que é interessante ter uma estratégia de dividendos?

Não há como investir sem ter uma boa estratégia, isso é um fato e você precisa ter ciência disso. Assim como os demais investimentos, a estratégia de dividendos deve ter metas e objetivos bem claros. 

O pagamento de dividendos é feito de forma proporcional à quantidade de ações que o investidor possui em sua carteira. Desta forma, quanto mais ações, maior será o valor a ser recebido pelos dividendos. 

E é nesse ponto que chegamos ao ápice da estratégia, a ideia de reinvestir, construir ou retroalimentar a sua carteira de dividendos. Inicialmente, os retornos não serão altos, mas com uma boa gestão, você consegue aumentar o seu patrimônio e obter renda passiva em valores consideráveis.

Quando for planejar sua estratégia, lembre-se de atrelá-la a algum grande objetivo que possui, como ter renda passiva, fazer viagens, adquirir algo que sempre sonhou, faculdades e outros planos que podem demandar tempo e dinheiro para serem executados. 

A sua estratégia tem que sempre responder a questão “por que estou investindo aqui?”, pois, deste modo, você verá a importância e perceberá o impacto positivo que bons dividendos fazem.


O que devo analisar na hora de montar a minha estratégia

  • Prazo de Investimento:  Entender quanto tempo vai durar esse investimento é muito importante, principalmente, entender que uma estratégia de dividendos deve ser planejada para longo prazo.
  • Separe as análises em dois grupos: esses fatores são fortes guias para boas decisões, a partir deles você terá um bom panorama da empresa ideal a receber seu investimento.
    • Setores: aqui você irá perceber que alguns são mais interessantes que outros para essa estratégia, como os setores perenes, que são aqueles que são necessários mesmo em tempos de crise e, assim, conseguem manter bons desempenhos até nestes períodos.
  • Pagam bons dividendos os setores: financeiro (bancos), Energia, Commodities, Saneamento.

Além disso, para que a empresa se encaixe nesse aspecto de boa pagadora de dividendo, é preciso que ela  já tenha feito a sua expansão e seja consolidada. O que significa que não será necessário um reinvestimento constante e, por isso, ela tende a pagar bons dividendos.

  • Indicadores: os indicadores são ligados aos aspectos da análise fundamentalista. Eles ajudam com que você possa avaliar de forma matemática se aquela determinada empresa merece ou não receber o seu dinheiro.
    • Dividend Yield(DY):  mostra o rendimento de uma empresa em relação ao valor das suas ações.

      Parâmetro: Compare com o CDI. Se tiver maior que o CDI, então a empresa possui um bom DY.
    • Payout: mostra o retorno que um determinado investimento oferece. Ou seja, quanto maior o payout, maior será o valor em dividendos recebidos. Podemos definir que o Payout é o percentual do lucro líquido dividido em forma de dividendos aos acionistas.

      Parâmetro: acima de 50%
    • Análise histórica: baseado em uma estratégia de longo prazo, você precisa buscar informações do histórico, porém lembre-se sempre que lucro passado não é garantia de lucro futuro.

      Parâmetro: O indicador LPA (lucro por ação) mostra se a empresa gera lucro ou prejuízo. É interessante que ele esteja em uma curva crescente.
    • DL/PL: verifique o valor do indicador dívida líquida dividido por patrimônio líquido. Ele te orientará acima do endividamento da empresa. Quanto menor o índice, mais saudável a empresa está.

      Parâmetro: abaixo de 50%

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Top 5 pagadoras de dividendos na bolsa de valores

Agora que você já conhece quais são os princípios básicos para encontrar uma boa empresa pagadora de dividendos, você encontrará a seguir empresas que são boas pagadoras de dividendos. 

O Top 5 empresas que são boas pagadoras de dividendos foi classificado a partir dos pontos apresentados acima e estão aqui como uma forma de exemplificação e não se trata de uma indicação de investimento.


Top 5 empresas que são boas pagadoras de dividendos / Vale
Da esquerda para a direita: Jean Jorge Santos; Miller Lorencini Gusmão. Crédito: Luciano Kim / Fonte: Site Institucional Vale

Top 5 empresas que são boas pagadoras de dividendos / Taesa
Imagem: LinkedIn/Taesa – Transmissora Aliança de Energia Elétrica S.A.

Ticker: TAEE3 / TAEE4 / TAEE11
Setor: Utilidade Pública (Energia)
LPA: R$ 2,63
DY 12 meses: 11,35%
Payout: 67,46%
PL:R$ 6,38 Bi
DL: R$ 6,08 Bi


Top 5 empresas que são boas pagadoras de dividendos / BB Seguridade
Imagem: CQCS

Ticker: BBSE3
Setor: Financeiro (Seguradora)
LPA: R$ 1,87
DY 12 meses: 5,02%
Payout: 72,10%
PL: R$ 6,90 Bi
DL: R$ -2,89 Bi


Top 5 empresas que são boas pagadoras de dividendos / Engie
Foto: Site Institucional

Ticker: EGIE3
Setor: Utilidade Pública (Energia)
LPA: R$ 2,90
DY 12 meses: 7,08%
Payout: 60,47%
PL: R$ 8,17 Bi
DL: R$ 13,27 Bi


Top 5 empresas que são boas pagadoras de dividendos / santander
Fonte: Infomoney

Ticker: SANB3 / SANB4 / SANB11
Setor: Financeiro (Banco)
LPA: R$ 2,08
DY 12 meses: 5,62%
Payout: 38,11%
PL: R$106,38
DL: R$ –


As informações presentes acima foram extraídas dos sites TradeMap e Status Invest, além dos respectivos sites de Relacionamento com Investidor de cada empresa. Os dois primeiros sites citados possuem formas gratuitas e versões pagas. Além disso, os dados foram extraídos no dia 18/08/2021, podendo, assim, no dia da sua leitura, estarem diferentes para números maiores e menores. Por isso, reforçamos que este é apenas um exemplo e não se trata de uma indicação de investimento.

É válido ressaltar que os resultados apresentados acima também estão sendo influenciados pela crise de saúde que assola todo o globo. Desta forma, os resultados podem ser inferiores momentaneamente, mas nem por isso significa que as empresas são más pagadoras de dividendos.

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